伪造银行转账流水，约定苛刻违约条件…… 8人“套路贷”团伙受审

“你好，需要贷款吗？利息超低马上放款！”相信这样的房贷电话，大家都接过不少。无抵押、放款快，还超低利息，听起来超心动！可是天上不会掉馅饼，一个不小心，你就被“套路”了。10月13日，西山法院公开审理了1件涉恶团伙“套路贷”案件。可以看出一些犯罪嫌疑人目的不是为了放贷，而是假借民间借贷之名，处心积虑设计一整套“陷阱”。

　　公诉机关指控：2018年9月至2019年2月，被告人洪某、何某、杨某等人，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，经事前共谋，由何某提供“借款”资金来源，由洪某承租位于新都昌办公室以及同德广场办公室作为公司门店，成立了云彩中介公司（无工商注册手续及营业执照)，被告人刘某任门店经理，被告人胡某、汪某等人为贷后部员工负责催收追债，被告人舒某提供银行卡供该公司“借款”走账。

　　云彩中介公司在无从事贷款业务合法资质的情况下，以中介公司名义对外宣传寻找贷款客户，以低息、无抵押、快速放款为噱头，利用借款人急需用钱的心理，诱使被害人签订明显对其不利的虚高“借贷”合同和财产抵押合同等，在放款时制造资金走账流水等虚假给付事实，按照虚高的“借贷”协议将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹，随后便以畸高“手续费”“中介费”等名义向被害人收回部分资金，致使被害人实际上并未取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。

　　在签订贷款合同时，又约定苛刻严格的违约条件，致使借款人极易违约，一旦轻微违约便拖走被害人车辆，并以不承担高额违约金、拖车费或提前偿还所有本息就不还车为由，勒索他人财物。

　　公诉机关认为：洪某等8人属于犯罪集团，且多次实施诈骗、敲诈勒索犯罪活动，扰乱社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，符合恶势力犯罪特征。8被告人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过“签订虚假借款协议”“制造银行流水痕迹”等方式，以“中介服务费”等虚假理由，诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的借贷协议骗取他人财物，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。洪某等5人私自开走被害人车辆，向被害人勒索财物，数额巨大，其行为应当以敲诈勒索罪（未遂）追究其刑事责任。

　　本案将择日宣判。

来源：云南网